错过早期DeFi也没关系?DeFi 2.0带来5大值得关注的新属性

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这是白话区块链的第1465期原创 
作者 | 五火球教主
出品|白话区块链(ID:hellobtc)

都说比特币是区块链1.0,ETH是2.0,之前以EOS为代表的“ETH杀手”纷纷号称自己是3.0(甚至还有些号称自己是4.0),当然,现在这个多链宇宙共存的时代,称其为区块链3.0毫不为过。

DeFi也不能落后。去年大放异彩的DeFi,以Uniswap、Compound、AAVE等为代表的DeFi 1.0,今年的表现却是暗淡许多,很多连ETH都没跑过。这可是区块链第一个,也是目前一个最大的应用场景,最后跑不赢ETH,太说不过去了。

我们需要DeFi 2.0。当然,DeFi 2.0并不是1.0的杀手,1.0是整个DeFi的基石,兑换、借代、AMM曲线……

这些构成了整个DeFi生态的地基,2.0是在1.0基础上的许多“微创新”,他们也许并不能像DeFi 1.0时代给我们的那种颠覆感或是震撼,但他们肩负着引领DeFi不断创新的使命,以及让更多投资者赚钱,跑赢ETH那种。

DeFi 2.0主要有以下这么几个特点:更高效、更复杂、更好玩、更FOMO、反VC。我们根据每个特点都找了几个颇具代表性的项目介绍给大家,篇幅关系,只能做个简介。

因为想要深入了解的话,每一个项目都值得单独来一篇文,发掘的乐趣就留给读者好了。另外,还有许多项目其实兼具上述四项特性中的数个,但为了更加直观,我们还是“强行”把他们根据特点分了类。

 01 
更高效:Visor、Spell、ALCX

记得很早之前我们就写过,DeFi的下半场,提升资本效率一定是最为重要的一环。

本质来说,UNI V3也可以看做是DeFi 2.0,然而V3又不会单独发一个Token,所以不把Uni列在这里,而是选择了Visor,使用主动做市商策略管理用户在V3的LP资金。

相对于把V2无脑躺平的LP策略,V3的做市效率显然要高得多,同时门槛也高了许多,市场也必然会有把V3做市“专业化”工具的一席之地。

然而,这种需要频繁调仓策略的东西在ETH高昂的手续费面前颇为无奈,最近Uni V3上线Arb,倒是有机会大显身手了。

Spell和ALCX则是通过“把未来的钱今天提出来花”的方式,来实现更高的资本效率。

怎么做到的,抵押自带生息的资产(比如ETH2.0质押生成的seETH,Sushi质押生成的xSushi, 拿去Yfi质押的Dai等),借出稳定币(MIM与alUSD),这些稳定币可以通过Curve换成USDC或者DAI让你拿去花,然后就不用还了。

因为质押的资产本身就是会产生利息的,等你质押结束,利息就把你借出来的稳定币都还上了,意不意外,惊不惊喜。

 02 
更复杂:Tokemek、Pendle

更复杂的代表,我们选取了Tokemek和Pendle这两个上线了几个月的项目,都属于那种刚上线时让人看了“一脸懵逼”的项目,华尔街那套高大上的让人看不懂的东西,越来越多的出现在圈内了。

Tokemek:改变DeFi流动性的代表

众所周知,Uniswap把流动性的蛋糕从专业做市商分给散户之后,也带来了无偿损失这个东西。

Tokemek给LP们,甚至一些初创项目方提供了一种新的方案 。LP们把你要去2池做市的ETH或者USDC啥的存在我这里,我给你Toke奖励,而且单币做市就行。

我们这还有专业的流动性管理者负责引导资金去最有利益的地方,更加可贵的是无偿损失,不要怕,虽然我们无法100%避免,但是当LP撤资有无偿的时候,我们流动性管理者的收益或者质押资产以及和系统池子还给你赔。

Pendle :收益分级或者说收益Token化的代表

和上面Spell之类的稳定币有那么点异曲同工之妙,又不尽然相同。

比如你是一个Uniswap上面ETH/USDC的LP,这时你可以通过Pendle把未来到某一个时间点做市的手续费给Token化,你可以把这个Token卖了,相当于收益提前兑现,其他人也可以看好你未来的收益,直接持有这个Token。

Pendle还有很多进阶的玩法,因为在收益Token化的同时,最早的LP本金也被弄成了另一个Token,LP可以选择提前卖掉本金Token规避无偿损失,同时保留收益Token……各种策略组合大家有兴趣可以自己研究下。

 03 
更好玩:DeFi kingdom、Dsgmetaverse

这两个都是DEX,一个跑在Harmony上面,一个跑在BSC上。之所以说更好玩,是因为Uniswap之后,大家围绕着Uniswap的AMM无偿损失等做出了各种微创新,后来觉得DEX也就那样了。

后来出来了Cake这个仿盘,还可以烧Token?还可以摸彩票?还有单币质押池?再后来Cake的仿盘在各种链大行其道。

DeFi 2.0时代的DEX应该是啥样呢?DFK和DSG做出了一个探索,DeFi kingdom跑在Harmony链上,登录的第一时间,笔者一度疑惑这是个Gamefi,不是DEX吧……

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结果人家真的就是个DEX,一个结合了游戏,NFT等各种元素的DEX,里面有英雄,各种职业,道具,属性,任务等,有那么点Uniswap+Rarity的感觉?

当然,项目还处于早期,具体这些英雄能干吗,还得慢慢看,目前就是一个套着游戏UI的DEX。

DSG前段时间被称作是BSC神矿,因为也融合了许多之前的创新元素,Pancakeswap的总量无限、DODO的会员体系、MDEX的Trade Mining、SafeMoon的销毁。

然后,又叠加上了自我创新的NFT碎片Mining和分红,还有即将推出的Socialfi(社交功能)你能想到的目前DEX的流行玩法,它全都给你砸脸上了。

当然,神矿也有塌的时候,现在已经塌了,一池不受影响,二池的小伙伴就……

 04 
更Fomo:OHM

遥想当年,AMPL开启了算稳区块链大实验。后面的二代ESD、BAS,三代Frax,四代算法稳定币三杰,Fei、Float、Reflexer一个个全部经历了短暂的辉煌之后拉跨了。

反倒是名不见经传的OHM,忽然杀出重围,其代表已经成为当前Twitter上流行的一个Meme。

超高的质押APY,极其Fomo的通胀方式,富有创新的债券销售方式,让最早一批OHM白名单的的投资者获得了半年时间近万倍的回报(如果他们一直质押,没有中途卖掉的话)。

现在OHM的市值已经高达25亿美金,刚刚推出的Olympus Pro更是可以帮助别的项目进行类似OHM那种方式的债券发行和协议流动性管理,比如刚才提到的Pendle,最近就使用Olympus Pro。

超高的APY,超高的质押率,超高的Fomo情绪,OHM绝对算是DeFi2.0里算稳扛把子。

 05 
反VC:Fodl

几乎每隔一段时间,都会有一股对抗VC的风潮。近来风头最盛的无疑是FODL,没有VC,是那个传奇DeFi地址0xb1背后团队弄的。

什么,没听说过0xb1。今年初被人发现五个月积聚净资产2.8亿美元,DeFi Token持仓占比高达99%的地址就是它了。

FODL一上线就是涨,没别的,社区里的人都赚钱了,这也是很多DeFi2.0的风格。比如上面提到的Spell,OHM也是类似,巨大的成长红利让利给社区,群众基础无比坚固。

至于FODL是干什么的,其实不重要,很多买它的人单纯就是冲着0xb1去的,到现在都不知道FODL是个什么项目……

它是一个100%去中心化的杠杆平台,利用的是现有抵押贷款平台的流动性,来做无需支付资金利率的杠杆,也绝对算是一个有用的场景需求。

你觉得还有哪些项目是DeFi 2.0呢?欢迎在留言区分享你的观点。

END

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