Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?

Celsius Network 家主要特色是在今年 6 月在其借贷利率上加入了 token 经济模式

大家好,我是佩佩,可能今天所有的博主都会想问的一句话是,你有木有在平安夜 buy the dip(抄底) 呢,从目前的反弹来看,大部分 alt 在 24 小时内都有 10-20 个点的利润。

没有拿到圣诞折扣也没什么问题,机会有的是,像今天 1inch 空投,看有不少网友又薅到了小一万,而对有心人来说,光领今年 uni/lon/1inchi 这些空投恐怕年入都能有六位数,所以一切皆有可能,而最最关键的就是不要在最恐慌时放弃。

像上一期我们在看瑞波的起诉文时,也提到过对其他 alt 是有些躺枪的,我个人是觉得不必过分的去联想,毕竟一是 80% 以上的标的其实都还没达到受 SEC 关注的程度,二是对加密监管和到底属于实用性代币还是证券性代币的划分一直都没有一个标准,这恐怕也还需要漫长的时间,其实法律进度是很慢的。

还有我们还真有一个合规发行代币 STX(Blockstack),通过了 SEC 审核,但又能怎样,我看这次即没有人提起,也照跌不误 [哈哈]。

不过从瑞波这次的事情,我还看到几点:

1. 瑞波之前有以折扣价格将 xrp 卖给某个公司,好像卖了 5 个亿币还是多少,类似的手段还很多,但对我们来说也是直到这些公开出来知道,数据好看的背后可能是自然的增长但也可能存在特别的运作,不要只看概念好或者价格高,需要注意信息不对称可能会引来的风险。

2. defi 币这波虽然都有不同程度的反弹,像 aave 这样的又徘徊在 80 美金附近,但这次 defi 市场还是受了一些内伤—被清算了很多,之前我们关注过的 wbtc 数量这几天又减少了好几千枚:

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图

大佬们忙着清杠杆,基于此我有一个感觉是短期 defi 市场还是偏向震荡。

  1. 不管是咱币圈的还是大家知道的爸爸公司的事儿,可以看到无论什么国家对金融这一块都是很敏感的, 2020 年整个市场给人的感觉是越来越金融化,这里确实有潜力和想象空间,但 defi 长期来说可能还是存在天花板的。

好了,以上是对之前内容的一个补充,2020 我们一直 defi 长 defi 短的,但最近佩佩发现今年有一个增长领域几乎是被国内媒体忽略的,那就是——cefi,不知道是不是从主观上一早就扣上了和 defi 对立的帽子。

当然下面咱们来说的 cefi,也就是中心化借贷平台,不是指的交易所哈,交易所也算,但我们这次的范围划分就是纯粹的平台,只有杠杆借贷这些,就像 compound 那样,但背后的资金由实体管理,而不是智能合约。

这里最近是有个一直往上窜的项目叫 Celsius Network,代币是 CEL。

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图1

看它近一年的涨幅表现最高达 32 倍,排名在算上 wbtc 这种代币市值的情况下是排在 21 名,离 ojbk 近在咫尺,是不是有点夸张。

Celsius Network 家主要特色是在今年 6 月在其借贷利率上加入了 token 经济模式,比如用户存 btc,可以选择两种类型的利息,一是借贷正常的利率分润,二是以 CEL 代币形式发放:

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图2

上图是他家当前的一个存款利率,绿色的是按 CEL 发放转换的年化,基本上比正常利率高 1-4 个点 (稳定币基础利率在 10 个点在行业内算是偏高的一个收益了)。

另外如果你把你 CEL 利息抵押到网络里可以再获得一定比例的借贷利率增益或折扣,如下图:

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图3

比如小王收到利息 100 个 CEL,如抵押进去小于 5,平台不享受存款优惠,但借款可以在原来基础上再享受 5% 的折扣,依次类推。

基于这种模式,一是如果更多的用户选择用 CEL 来获取或支付利息,意味着平台定期需要按利息价值锁一部分 CEL 或者拿他们获得的借贷利息到市场上去回购 CEL。

官方给了个地址:

0x3Be6D80fdCE385358F5762998882EFC282df7b9a

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图4

看近几个月每隔半个月或一个月会打一些币进来,目前这个地址持仓量在 4525 万个,价值 1.7 亿美金 (总量 6.9 亿,流通 3,5 亿)。

另一方面抵押可以获得更多的收益或是折扣,按官网数据,目前有 1.4 亿枚是处于锁仓状态。

看上去是大量的锁仓+需求端的增长促进了币价成长,官方的增长指数显示,活跃用户超 8 万:

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图5

https://celsians.com/celsius-statistics/

不过也还有一方面是流动性的缺失,也可能因为利益的关系,这样的项目不太能上大所,现在一半的交易量是集中在 Uni 上,深度感人。

Celsius Network年涨 30 倍市值挤进前 20,中心化借贷也一样香?插图6

我也翻了下全网,至少国内吧,几乎看不到有博主聊它。

今天这里算是把我看到的一些做个项目简述吧,不过不是什么喊单哈,看着飙涨挺香,但这背后风险还是很大的,一个是我追溯了下他们列的回购地址,转进去的币和官方的币是混在一起的,无从知道是不是真的有什么回购和销毁,官方管控的币也挺多。

另一个是模式上也有点“盘化”,今年之前有个类似的项目叫 CRO 的不知道有人记得不,也是这种平台币,当时几乎冲进了前十吧,现在相比此前的高位掉下去 70%,所以说机会和风险同在。

今天之所以选了这个标的来说一下呢,想说几点:

1. 除了 CEL,CRO,还有个 NEXO,都差不多属于这类中心化借贷,随着币圈金融化发展,他们也跟随着受益,价格表现自然也都还不错,其实有些之所以有高额年化,也是这些资金进入了 defi 套利,有点像 YFI 那种,所以某种角度说要理解它们也存在一些正相关的逻辑。

中心化有资产风险,数据方面不透明等问题,但从优势来说可能更容易“营销”,不知道在这个世界哪个犄角旮旯里就有一大群用户。

2. 币圈很大,机会很多,很多超额收益其实都不在主流媒体或者大 V 的口中,特别是国内还受到太大的限制,所以如果想感受下 alt 的快乐,可能还是需要自己去发掘才好。

从上述来看呢,uniswap 的出现对海外很多新币成长和流通起到至关重要的作用,所以对 2021 年来说,想博这种潜力收益的可能要多翻翻 uniswap 上的货,当然后面我们也会慢慢积累介绍一些这样的项目,不过唯一可惜的是 Uni 本身的代币模式并没有直接和这些价值绑定起来。

p.s 这两天有点感冒,头晕晕的,可能更新上会稍稍放慢一点节奏,见谅。

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